חדשות כאן ישראל כסף מדבר מסים

כיצד עבריינים וארגוני פשיעה מלבינים תשלומי דמי החסות שסחטו

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; תופעת דמי החסות היא תופעה חמורה שמשמשת ארגוני פשיעה רבים, בדגש על החברה הערבית, להשגת רווחים אדירים תוך פגיעה באורח חייהם התקין של אזרחי מדינת ישראל – מכל המגזרים ובכל רחבי הארץ והטלת אימה ושיבוש חייהם. הדגלים האדומים' שמפרסמת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; נועדו לסייע לה באיסוף מודיעין איכותי בזמן אמת, כדי לזהות ולמגר התופעה.
0
0
דר’ שלומית ווגמן-רטנר, ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ברקע: הלבנת כספים ודמי חסות | צילום: ©depositphotos | עיבוד צילום: שולי סונגו ©
דר’ שלומית ווגמן-רטנר

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים, מפרסמת היום (יום שלישי, י”ב באדר ב’, תשפ”ב ה- 15 במרץ 2022) מסמך מפורט בנושא; ‘ניצול המערכת הפיננסית לשם הלבנת הון ומימון טרור’ שמקורו בתשלומי דמי חסות, כמו גם רשימת דגלים אדומים והנחיות לגופים הפיננסיים שיסייעו ויפרטו כיצד להתמודד מול ניסיון לנצלם ל’הלבנת הון’ ממקור זה.

■ רוצים עוד עדכונים? הצטרפו אל ’כאן ישראל כאן נעים | אתר החדשות המקומיות הוותיק של כל המדינה’ ב’פייסבוק’ או בטוויטר.

האם מדובר באלימות רווחית; תופעת ‘סחיטת דמי החסות‘ גברה בשנים האחרונות, חל גידול בפניות אל גופי האכיפה ולפי הערכותיהם, סכומי הגבייה נעים בין אלפי שקלים לעשרות אלפי שקלים בחודש מכל קורבן ומצטברים למאות מיליוני שקלים מדי שנה.

תופעה זו, מחזקת את כוחם של ארגוני הפשיעה, בדגש על ארגוני הפשיעה בחברה הערבית ומשליכה רבות על תחושת הביטחון של הציבור הרחב בישראל.

נוכח מרכזיות התופעה, הוחלט לראשונה להקדיש לה פרק שלם ב-הערכת הסיכונים הלאומית של רשויות האכיפה בישראל שפורסמה בנובמבר 2021, ודורגה בסיכון גבוה.

ביחס להיקף התופעה ופיזורה הגיאוגרפי, עולה, כי בין ינואר לאוקטובר 2020 נפתחו 105 תיקי חקירה ביחס לעבירות של סחיטת דמי חסות, בעיקר במחוז צפון (39% מהתיקים) ומחוז חוף עם 18% מהתיקים.

המדריך מציג את מאפייני התופעה וכיצד מבוצעת סחיטת דמי החסות, טיפולוגיות הלבנת הון ורשימת “דגלים אדומים” העשויים להצביע על ניצול המערכת הפיננסית להלבנת כספים שמקורם בתופעה זו.

סחיטת דמי חסות לרוב מתאפיינת בשימוש בחברות שמירה ובחשבוניות פיקטיביות על מנת לתת לתשלומי דמי החסות חזוּת חוקית, פעילות מרובה במזומנים ותוך שימוש בנותני שירותים פיננסיים לניכיון שיקים ופעולות פיננסיות נוספות להסוואת מקור הכספים, ועוד.

בנוסף, המסמך חושף פרשיה בה עבריינים השתמשו במנגנוני הלבנת הון לניצול המערכת הבנקאית ולבסוף ליהנות מתשלומי דמי החסות לרכישת נכסי יוקרה בארץ ובחוץ לארץ.

כמו כן, יוצגו מספר דוגמאות לדיווחי גופים פיננסים לרשות שאותרו במסגרת חקירת פרשיות שונות של סחיטת דמי חסות וסייעו בפיצוח חקירתן.

המדריך, כולל דוגמאות לסוגי מידע שדווח לרשות ושהובילו לפיצוח חקירות, למשל; חברת שמירה וניקיון, הצהירה על מחזור פעילות של 250 אלף ₪.

אולם הגוף הפיננסי, זיהה, כי בפועל מחזורי הפעילות הינם 3.5 מיליוני ₪, תוך שבחשבון מתקבלים כספים מתאגידים שונים באמצעות שיקים והעברות ומיד לאחר מכן, נמשכים שיקים לטובת נותני שירותים פיננסים (נש”פים).

בירור נוסף של הגוף הפיננסי, העלה, כי הכנסות החברה ב-6 החודשים הקודמים, עמדו על 20 מיליון ₪, תוך שבעלי החברה, אינו נראה כבעל ניסיון או מומחיות כלשהי בתחום והמשאבים הכלכליים להקמת ותפעול העסק, היו לא ברורים.

במקביל, נצפה ברשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, חשבון אחר של אותו אדם בו מתנהלת פעילות שולית שאינה תואמת רווחיו כבעל שליטה בחברה וכוללת הפקדות מזומנים ועל כן, נראה, כי מדובר ב”איש קש” לניהול החשבון העסקי.

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; “בחודשים האחרונים, אנו רואים עליה בתלונות הציבור בנושא, דבר המעיד על חיזוק אמון הציבור בגופי האכיפה”

לעיתים, מתווה הפעילות הטכני, מעיד לבדו על דפוס פעילות הנחזית כ-סחיטה, למשל ביצוע ניכיון שיקים עוקבים ובסכומים עגולים מול מספר נותני שירותים פיננסים.

תרשים מהלך הלבנת הון באמצעות חשבוניות פיקטיביות | עיבוד צילום: שולי סונגו©
מהלך הלבנת הון

לדוגמא; ברשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, התקבל דיווח בלתי רגיל, לפיו, עולה, כי חשבון חברת X העוסקת ב’מתן שירותי שמירה‘ זוּכה ב’זיכויים והעברות בזמן אמת‘ (העברות זה”ב) בסך מיליוני ₪ מחשבון חברת Y.

מיד עם העברתם, הכספים נמשכים במזומן ובשיקים למוטבים שונים המוסבים לנשפים. בהצלבת דיווחים רגילים שהתקבלו ברשוּת, עולה, כי השיקים נמשכו מחשבון החברה בסכומים עגולים ונוכו בעיקר באמצעות נותני שירותים פיננסים Z.

מטעם הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, בראשות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור דר’ שלומית ווגמן-רטנר, נמסר, כי; “הרשוּת פועלת כל העת למיגור תחומי פשיעה המשפיעים על הציבור הרחב.

תופעת דמי החסות היא תופעה חמוּרה שמשמשת ארגוני פשיעה רבים, בדגש על החברה הערבית, להשגת רווחים אדירים תוך פגיעה באורח חייהם התקין של אזרחי מדינת ישראל – מכל המגזרים ובכל רחבי הארץ והטלת אימה ושיבוש חייהם.

הדגלים האדומים שמפרסמת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, נמסר; נועדו לסייע לה באיסוף מודיעין איכותי בזמן אמת, כדי לזהות ולמגר התופעה.

דוברת היחידות המקצועיות של אגף דוברות הסברה ותקשורת, משרד המשפטים הגב’ כרמית אורפז-ימין, הוסיפה לאתר כאן ישראל כאן נעים | אתר החדשות המקומיות הוותיק של כל המדינה’ כי בחודשים האחרונים אנו רואים עליה בתלונות הציבור בנושא, דבר המעיד על חיזוק אמון הציבור בגופי האכיפה ובטיפול בתחום.

המסמך האמור, נועד להכווין הדגלים האדומים שאנו מפרסמים היום נועדו להכווין את המוסדות הפיננסיים, כדי לזהות מתי מנסים לנצלם להלבנת תשלומי דמי חסות ואנו מצפים לקבל מודיעין מדויק ואיכותי יותר, שיסייע לנו בפיצוח פרשיות נוספות בתחום זה”.

במסמך, מוצגת גם פרשיית סחיטת דמי חסות (סד”ח) מהעת האחרונה, ראו פירוט במסמך. מצורף המדריך;ניצול של המערכת הפיננסית להלבנת הון שמקורו בתשלום דמי חסות.

0
0



אודות הכותב

משה נעים

עורך אתר כאן ישראל ("כאן נעים") בלי מורא ובלי משוא פנים. עיתונאי מגיל 14. עובד כיום באינטרנט. בן 70, אב לעורך דין אלירן נעים. לר' אביב נעים ול-חלי כהן-נעים, סבא מאושר ל-7 נכדים; רפאל, דוד, אוריאן, מילה שרה, אריאל, עלמה ו-אביגיל. המוטו; "אילו לחיים הייתה מהדורה שנייה, הייתי מתקן בה את כל השגיאות...".

ארכיון כתבות ‘כאן ישראל’

ברכת ראש הממשלה נתניהו ליום העצמאות ה-75

הדלקת המשואות ופתיחת חגיגות יום העצמאות

דבר ראש הממשלה ביבי נתניהו

דילוג לתוכן