המפקח על הבנקים קורא לציבור הלקוחות: 
“לשתף פעולה עם הבנקים בהשלמת פרטי הזיהוי בחשבונותיהם”
yoav_Lehmann_100_01.jpg
להמן: יש להשלים את הזיהוי בחשבונות עד 18 באוגוסט זאת, לפי הצו לאיסור הלבנת הון * על-פי נתוני בנק ישראל, במערכת הבנקאות קיימים עשרות אלפי חשבונות של תושבי ישראל, בהם פרטי הזיהוי עדיין חסרים
על רקע הפרסומים האחרונים בתקשורת, המפקח על הבנקים חוזר ומדגיש, כי לא חל כל שינוי בעמדתו לעניין הדרישה להשלים את פרטי הזיהוי בחשבונות הבנק ולמלא הצהרות על נהנים בחשבון והצהרות על בעלי שליטה בחשבון של תאגיד;
המפקח על הבנקים, יואב להמן, מסר, כי לא חזר בו מעמדתו, לפיה יש לחסום חשבונות בנקים בהם פרטי הזיהוי עדיין חסרים. זאת, לפי הצו לאיסור הלבנת הון.
על-פי נתוני בנק ישראל, במערכת הבנקאות קיימים עשרות אלפי חשבונות של תושבי ישראל, בהם פרטי הזיהוי עדיין חסרים. מצב דומה קיים בחשבונות של תושבי חוץ ובחשבונות של תאגידים. בחשבונות של תאגידים, מעבר להשלמת פרטי הזיהוי, נדרשת גם הצהרה לגבי בעל השליטה בתאגיד.
כמו כן, לא חל שינוי בעמדת המפקח לגבי הצעדים שיינקטו בחשבונות שפרטי הזיהוי של בעליהם לא הושלמו עד 18.8.03 כנדרש בצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים), התשס”א-1002.
בחשבון שלא יושלמו בו פרטי הזיהוי, כנדרש בצו, לא יורשה התאגיד הבנקאי לבצע כל פעולה היזומה על ידי הלקוח, למעט משיכת היתרה הקיימת וסגירת החשבון וכן פירעון חובות.
כך, למשל, לא תתאפשרנה משיכות כספים, לרבות באמצעות שיקים ומכשירים אוטומטיים, פעולות של השקעת כספים, לקיחת אשראי ועוד.
מנתונים שהגיעו לפיקוח על הבנקים עולה, כי במערכת הבנקאות קיימים עשרות אלפי חשבונות של תושבי ישראל, שפרטי הזיהוי בהם עדיין חסרים ואם אלה לא יושלמו עד ליום 18.8.03 – חשבונות אלו, עתידים להיחסם.
מצב דומה, קיים הן לגבי חשבונות של תושבי חוץ והן לגבי חשבונות של תאגידים. בחשבונות של תאגידים, מעבר להשלמת פרטי הזיהוי, נדרשת גם הצהרה לגבי בעל השליטה בתאגיד.
המפקח על הבנקים, קורא לציבור הרחב, להיענות למאמצי התאגידים הבנקאיים ולסייע בידם להשלים את כל פרטי הזיהוי כנדרש, בכדי למנוע שיבושים בניהול חשבונות הבנק.
השלמת פרטי הזיהוי במערכת הבנקאות בישראל, היא חלק מאימוץ הסטנדרטים הבינלאומיים, למלחמה בפשע ובהלבנת הכספים הקשורה בו ונועדה להקשות על אותם בודדים שעוסקים בכך, להיטמע ולהסתיר פרטי מידע וזיהוי.
Add Comment